基金代销市场持续出清 “保险系”机构难逃解约潮

基金代销市场竞争激烈，“保险系”机构也面临挑战。财通基金宣布暂停方德保险代理有限公司的基金代销业务，值得注意的是，方德保险是一家国有控股背景的机构。市场普遍认为，“保险系”机构尤其是头部保险公司具有较好的渠道资源，在基金代销市场应能占据一定份额。然而实际情况显示，“保险系”基金代销势力整体优势并不明显。例如，平安人寿和泰康人寿等机构代理的基金数量均不足200只。根据财通基金发布的公告，自11月1日起暂停方德保险代理销售公司旗下所有基金。这意味着投资者将无法通过方德保险办理相关基金的开户、认购、申购、定期定额投资和转换转入业务。企查查信息显示，方德保险成立于2004年8月，注册资本为5000万元，由新方德科技（深圳）集团有限公司全资持有，后者71.1912%的股份由洛阳金元兴投资有限公司持有，最终追溯至洛阳国资委。当前第三方基金代销行业竞争加剧，基金公司纷纷解约不具备竞争力的机构，但保险公司和保险代理机构遭解约的情况较为少见。今年7月，长城基金发布公告称终止与永鑫保险在基金销售业务上的合作。近年来被解约的更多是纯粹的基金代销机构，如中民财富基金销售、中植基金、深圳金海九州基金销售等。与此同时，一些基金公司反而增加了保险机构作为代销渠道。华泰柏瑞基金近期宣布中国人寿保险增加代销其部分基金，并开通基金转换业务及定期定额投资业务。截至目前，在基金代销领域，保险代理机构和保险公司已发展成“保险系”势力，但相较银行、券商等传统代销渠道，“保险系”的代销实力略逊一筹。Wind数据显示，全市场“保险系”基金代销机构只有11家，其中7家机构的代销基金数量不足1000只。而互联网代销机构、银行和券商等传统代销渠道中的头部机构所代销的基金数量均超过800只，部分甚至超过1万只。

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